คำนวณสิทธิลดหย่อนภาษีกองทุน ThaiESG

ทำความรู้จัก กองทุน Thai ESG กับเกณฑ์การลดหย่อนภาษีใหม่ที่น่าสนใจกว่าเดิม!

กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ Thai ESG (Thailand ESG Fund) เป็นกองทุนลดหย่อนภาษีน้องใหม่ที่รัฐบาลและ ก.ล.ต. ผลักดันให้เกิดขึ้น เพื่อสนับสนุนการลงทุนในกิจการของไทยที่ดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม (Environment) สังคม (Social) และบรรษัทภิบาล (Governance) ซึ่งล่าสุดในปี 2567 ได้มีการปรับปรุงหลักเกณฑ์ใหม่ให้มีความน่าสนใจและจูงใจนักลงทุนมากขึ้น ถือเป็นโอกาสดีสำหรับผู้ที่กำลังมองหาตัวช่วยลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมนอกเหนือจาก RMF และ SSF

อัปเดต! สิทธิประโยชน์ทางภาษีใหม่ของ Thai ESG

ตามมติคณะรัฐมนตรีล่าสุด ได้มีการปรับปรุงเงื่อนไขของกองทุน Thai ESG ใหม่ให้สิทธิประโยชน์ที่สูงขึ้น ดังนี้:

• เพิ่มวงเงินลดหย่อนภาษีสูงสุด: สามารถนำเงินลงทุนไปหักลดหย่อนภาษีได้ สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 300,000 บาท (จากเดิมที่กำหนดไว้ไม่เกิน 100,000 บาท)
• ลดระยะเวลาการถือครอง: ต้องถือครองหน่วยลงทุน ไม่น้อยกว่า 5 ปี (นับแบบวันชนวัน) (จากเดิมที่กำหนดไว้ 8 ปี) นับเป็นข่าวดีสำหรับผู้ที่ไม่ต้องการล็อกเงินไว้นานจนเกินไป
• ไม่รวมกับโควตากองทุนเกษียณอายุ: จุดเด่นที่สำคัญที่สุด! วงเงินลดหย่อนของ Thai ESG จำนวน 300,000 บาทนี้ แยกออกมาต่างหาก ไม่ถูกนำไปรวมกับเพดาน 500,000 บาท ของกลุ่มกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ (RMF, SSF, PVD, กบข., ประกันบำนาญ ฯลฯ) หมายความว่า หากคุณซื้อกองทุนกลุ่มเกษียณเต็มสิทธิ 5 แสนบาทแล้ว คุณยังสามารถซื้อ Thai ESG เพิ่มเพื่อลดหย่อนภาษีได้อีกสูงสุด 3 แสนบาท!

กองทุน Thai ESG นำเงินไปลงทุนในอะไรบ้าง?

นโยบายการลงทุนของ Thai ESG จะเน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่ออกโดยกิจการในประเทศไทยที่มีความโดดเด่นด้าน ESG เท่านั้น ตัวอย่างเช่น:

• หุ้นไทยในดัชนี SET ESG Ratings ที่ผ่านเกณฑ์การประเมินด้านความยั่งยืน
• ตราสารหนี้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (Green Bond) ตราสารหนี้เพื่อความยั่งยืน (Sustainability Bond) หรือตราสารหนี้ส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability-linked Bond) ที่ออกโดยภาครัฐหรือเอกชนไทย
• โทเคนดิจิทัลเพื่อการลงทุนที่มีการระดมทุนไปใช้ในโครงการที่เกี่ยวข้องกับ ESG

การวางแผนใช้สิทธิลดหย่อนภาษีอย่างคุ้มค่า

การที่มีกองทุน Thai ESG เข้ามา ช่วยเพิ่มพื้นที่ในการลดหย่อนภาษีให้แก่ผู้ที่มีรายได้สูงและฐานภาษีสูงได้อย่างมาก อย่างไรก็ตาม ก่อนที่จะลงทุน ควรศึกษาเป้าหมายการลงทุนของตนเอง และประเมินความเสี่ยงที่รับได้ เนื่องจากกองทุน Thai ESG มีนโยบายลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไทยเป็นหลัก

เพื่อไม่ให้ผิดพลาดในการคำนวณเงินลงทุน คุณสามารถใช้ เครื่องมือคำนวณสิทธิลดหย่อนภาษีกองทุน Thai ESG บนเว็บไซต์ของเรา เพื่อดูยอดเงินสูงสุดที่คุณสามารถนำไปลดหย่อนได้อย่างถูกต้องแม่นยำ ป้องกันการซื้อเกินสิทธิ ซึ่งเงินส่วนที่เกินจะไม่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้